今年以来,人民银行榆林市分行牢固树立“支付为民”理念,组织当地银行机构强化源头治理,推进长效防控,持续加大电信网络诈骗“资金链”治理工作力度。

人民银行榆林市分行将“推进反电信网络诈骗资金链治理”工作纳入“2023年党委大事件”,研究部署金融领域打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作,召开反电信网络诈骗工作会议5次,向榆林市联席办报送全市反电信网络诈骗工作推进情况4次,开展金融领域打击治理电信网络诈骗犯罪专项行动1次;参与榆林市金融系统“资金链”治理专班机制的搭建和运行,当地8家银行机构8人入驻反诈中心。今年以来,当地银行机构累计向公安机关移送异常线索64条。

人民银行榆林市分行联合当地公安机关构建涉案账户核查处置、信息共享、线索移送、案件协查、申诉处理等联防联控协查机制,协助当地公安机关做好资金查控和预警劝阻工作。与当地公安机关共同建立发布风险提示工作机制,如遇可疑人员开卡等风险点第一时间开展信息提示。该行与当地反诈中心组建专项督导组2次深入横山县、府谷县基层网点开展涉案账户核查、反诈宣传督查等工作;协助当地公安机关开展受害人资金临时保护工作,被保护人员累计3万余人次,涉及5.7万个账户,被保护账户涉及资金金额约27万元。

人民银行榆林市分行还督导当地银行机构实行开户端口前移,在账户开立环节加强审核工作,落实公安机关开户事前扫码政策要求,做好柜台开户提示,根据客户需求合理确定非柜面交易限额。持续推进简易开户和电子化预约开户服务,推广电子营业执照应用,让数据“多跑腿”、群众“少跑腿”。2023年以来,榆林市累计发生柜面阻截可疑开户行为5起,柜面阻拦电信网络诈骗10起。

人民银行榆林市分行进一步压实当地银行机构风险防控主体责任,综合使用通报约谈、督查暗访等方式,实行常态化全覆盖监管。同时,督促当地银行机构规范账户管控和解除管控有关制度规则,推进“一人多个Ⅰ类账户”“长期不动户”等风险治理和滚动式风险排查,严防存量账户涉案风险。今年以来,该行督促当地银行机构对900余户的涉案账户进行倒查,累计清理一人多个Ⅰ类账户约40万账户,涉及6万多人;累计清理长期不动户约110万户,涉及约81万人。

(作者：记者 孟洁 通讯员 艾艳飞 编辑：俞思晴 )